Важным этапом для участников ICO являются проверка документов, идентификация личности и финансовых потоков. Разработчики и инвесторы должны подтвердить всю законность своего бизнеса. Это современная правда, без которой не обойтись в мире, где необходимо бороться с преступностью, отмыванием денег и финансовым терроризмом. И именно этот процесс, связанный с утомительной бюрократией, часто становится причиной отказа от участия в проектах.

Идея разработки

Проект traceto.io представляет собой новейшую разработку от компании RegTech, расположенной в Сингапуре. Она автоматизирует верификацию пользователей, сохраняя при этом анонимность. Это стало возможным благодаря использованию блокчейн технологий и внедрению системы поощрения участников специально выпущенными токенами T2T, используя смарт-контракты. Кроме того, революционность проекту придает внедрение искусственного интеллекта.

В результате появилось децентрализованное приложение, полностью контролирующее процессы KYC (Знай Своего Клиента).

Процессы KYC включают в себя операции идентификации и верификации участников, то есть позволяют Знать Своего Клиента в лицо.

Основной задачей сервиса KYC является борьба с отмыванием наличности (AML) и с финансированием террористических организаций (CTF). Но уже привычная система не актуальна и малоэффективна по нескольким причинам.

Проблемы KYC:

устаревшее мнение, что только отсутствие анонимности обеспечит исполнение правил AML и CTF;
человеческий фактор при заполнении бумаг и отказы потенциальным участникам ICO из-за ошибок, возникших вследствие ручного заполнения;
для полноценной и эффективной работы необходимо увеличение бюджета и привлечение квалифицированного персонала либо его обучение.

Структура работы traceto.io

Соединив опыт команды в сфере Финансов, RegTech и технолигии блокчей, разработчики выделили 4 основных элемента KYC, которые легли в основу системы распознавания клиентов traceto.io:

Автоматическая идентификация личности – определение и проверка подлинности участника. Она осуществляется по удостоверяющим документам (паспорт, водительское удостоверение и другие имеющие законную силу).
Тип деятельности и мониторинг финансовых операций – проверка транзакций, источников и получателей денежных средств.
Проверка политического статуса, кем не является участник – подверженность санкциям, связи с лицами, работающими в политике, связанными с терроризмом или радикальными направлениями.
Подтверждение текущего статуса – повторная проверка ранее подтвержденного профиля участника через определенное время. Актуально, так как со временем деятельность участников может меняться.

Преимущества перед аналогичными приложениями

Команда

Разработкой проекта занимается команда, опыт которой насчитывает более 50 лет:

Объем инвестиций и распределение собранных средств

Проектом будет выпущено 1млрд. токенов T2T. Из них 400 млн. токенов направлено на реализацию, с верхним пределом сбора в 30,000 ETH

Вывод

Согласно мировой статистике криптовалютных рынков, количество ICO и Бирж с каждым месяцем растет, и будет продолжать двигаться в том же направлении. При этом правила AML и CFT будут становиться жестче. При соблюдении этих условий спрос на traceto будет определенно расти. Это связано с тем, что приложение автоматизирует и упрощает процедуру проверки безопасности клиентов, сохраняя при этом анонимность зашифрованных данных в хранилище dAPP.

Проект революционный и претендует на перспективное будущее.
Подробнее с идеей и ходом реализации можно ознакомится по ссылкам:

Автор обзора: nataliaprofi https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1580452

Author's telegram username: @nataliaprofi